Уклоняться от погашения расписок станет сложнее. Установление факта задолженности должника в судебном процессе при отсутствии доказательств Доказательство того что должнику если
Без расписки долг взыскать через суд практически невозможно. Нечем будет подтвердить факт передачи денег.
Для начала нужно провести переговоры с должником и попытаться добиться у него согласия на возврат денег.
Если не получилось, но заемщик не уклоняется от контактов, то общение с ним нетрудно зафиксировать:
видео- и аудиозаписью,
перепиской в контакте,
сообщениями в электронной почте.
Для записи контактов с должником нужно обзавестись:
хорошим цифровым диктофоном,
стационарным телефоном (или мобильным) с громкой связью,
видеокамерой.
Должен быть известен точный номер стационарного или мобильного телефона должника.
Кто-то из друзей должен записывать видеокамерой весь процесс, включая возможных свидетелей.
Действия до звонка:
фиксация точной даты и времени и их проговаривание в диктофон и на видео,
указание даты и времени звонка,
сообщение номеров телефона, с которого звонят и на который звонят,
указание лиц, которым принадлежат телефоны (с адресами).
В разговоре с заемщиком должна присутствовать информация:
Ф.И.О. обеих сторон,
сумма денег, переданных в долг,
дата выдачи средств,
требование об их возврате,
можно коснуться цели займа денег.
После разговора зафиксировать его длительность и время окончания.
После разговора нужно составить документ, называемый протоколом расшифровки записи разговора по телефону с должником. В нем должны быть описаны все детали переговоров.
При наличии у должника электронной почты и использовании им контакта или одноклассников следует написать ему сообщение по типу телефонного звонка. Для этого используется аккаунт социальной сети или почты кредитора. Перед отправлением сообщения должна быть понятна принадлежность аккаунта заимодавцу.
Если должник ответит на сообщение, этот текст нужно распечатать (вместе с текстом исходного послания) и сохранить.
В случае судебного разбирательства, при отказе должника от своих слов, суд направит запрос в социальную сеть или провайдеру услуг о наличии переписки.
Неплохо подстраховаться свидетелями с подтверждением факта переписки.
Перед обращением за помощью в правоохранительные органы следует направить должнику официальное письмо с требованием о возврате денег. В письме указать все необходимые детали дела. Обязательно использование уведомления о факте вручения заказного письма.
Эту же просьбу надежнее и быстрее отправить телеграммой.
Остается одно – обращение в отдел внутренних дел.
Необходимо подать заявление с указанием:
всех обстоятельств возникшей ситуации,
времени и места передачи денег,
точных реквизитов должника (Ф.И.О., паспортных данных, даты рождения, места жительства),
количества времени, прошедшего со дня, в который должны были вернуть долг,
просьбы о проверке на предмет состава преступления.
В Уголовном кодексе предусмотрено преступление, состоящее в хищении денежных средств через обман и злоупотребление доверием. Другими словами – это мошенничество.
Такая статья закона вполне подходит должнику, не возвращающему денег, пользуясь отсутствием доказательств.
Уже на этой стадии должник может отдать долг. В противном случае, в полиции его допросят с целью выявления признаков состава преступления.
Во время допроса должник может признаться, что не похищал денег и собирается в будущем их вернуть. В результате будет отказано в возбуждении уголовного дела с оформлением постановления. Этот документ станет одним из важнейших доказательств в суде.
Последняя инстанция - суд
Комплект доказательств
Результативность судебного разбирательства зависит от наличия всех возможных доказательств:
Видео- и аудиозаписи телефонных переговоров и протокола их расшифровки.
Справки от оператора о принадлежности телефонных номеров.
Распечатанной электронной переписки с должником. Очень полезно заверить эту переписку у нотариуса.
Письменной претензии и вернувшегося уведомления о вручении заказного письма с требованием возврата средств.
Постановления об отказе в ОВД в возбуждении уголовного дела.
Данный пакет доказательств можно подкрепить косвенными доводами:
информацией от свидетелей происшествия,
данными о наличии денег у кредитора в день их передачи должнику и одновременно о его приобретениях, совпадающих с периодом займа.
Здесь также следует оформить заявление с указанием всей информации о займе, своих реквизитов и заемщика, а также о принятых мерах для возвращения долга.
К заявлению прикладываются собранные доказательства.
Одновременно с иском полезно оформить письменное ходатайство о наложении ареста на имущество должника.
До этого можно самостоятельно сделать запрос справки из ЕГРП о наличии имущества ответчика, а потом в суде описать его детали. Еще можно изложить свои опасения по поводу возможной реализации должником своего имущества до судебного решения, что будет препятствовать его исполнению.
Наконец, последняя стадия – принятие решения. Суд может вынести решение о возвращении долга в принудительном порядке. Это означает начало процедуры исполнительного производства , то есть работу с приставами-исполнителями.
Возможен вариант признания судом недостаточности представленных доказательств для возвращения денег. Но и это еще не конец. Судебное решение можно обжаловать в вышестоящей инстанции.
Верховный суд (ВСУ) ликвидировал судебные лазейки, которые позволяли должникам, взявшим деньги под расписку, уклоняться от выполнения обязательств. Теперь суды должны анализировать не форму заключенных договоров, а их правовую природу. Кроме того, сам факт подписания заемщиком договора стал подтверждением получения денег. Эта позиция ВСУ поможет урегулировать денежные споры не только между рядовыми гражданами, но и между партнерами по бизнесу, считают юристы.
Граждане окончательно потеряли возможность уклоняться от возврата денег, одолженных у физических лиц по договорам займа или распискам. Верховный суд 18 сентября заключил, что "письменная форма договора займа вследствие его реального характера является доказательством не только факта заключения договора, но и факта передачи денежной суммы заемщику" (копией документа располагает "Ъ"). К такому выводу судебная палата по гражданским делам ВСУ пришла в рамках судебного разбирательства между двумя гражданами. Один из них 29 ноября 2008 года одолжил другому на шесть дней $300 тыс.
Несмотря на то что 5 декабря 2008 года заемщик не вернул долг, кредитор тянул с подачей иска почти три года. Лишь в августе 2011 года он потребовал в суде взыскать сумму долга (2,39 млн грн по курсу НБУ на момент подачи иска), а также 3% годовых от просроченной суммы (195,7 тыс. грн) и инфляционные потери (736,4 тыс. грн). Суммарно речь шла о 3,32 млн грн. В качестве доказательства правомерности требований истец указал то, что "подписание договора займа и передача средств в $300 тыс. были совершены в присутствии двух свидетелей". Ответчик подал встречный иск, сославшись на то, что между ним и кредитором был заключен "проект договора займа", в котором указывалась сумма долга, возможный срок ее возврата и лица, которые должны присутствовать при его подписании. Однако он утверждал, что фактическая передача денег так и не произошла.
Сначала Подольский районный суд Киева принял решение в пользу кредитора, но апелляционная и кассационная инстанции признали его недействительным. По мнению этих судов, из договора займа не следует, что заемщик взял средства и обязался их вернуть, поскольку в документе лишь указано, что он "берет" их. Кроме того, договор не отвечал установленным требованиям: он был подписан только заемщиком, не содержал названия и кода валюты. Однако кредитор оспорил это решение из-за неодинакового использования судами норм материального права.
Верховный суд, опираясь на ст. 1046, 1047, 1049 Гражданского кодекса, не только подтвердил, что договор займа означает факт передачи денег, но и признал, что такой документ может быть подписан только заемщиком — подпись кредитора не нужна. Будучи двусторонней сделкой, заем является односторонним договором — после его заключения все обязательства возлагаются на заемщика. Кроме того, ВСУ требует, чтобы суды выявляли правовую природу этих документов вне зависимости от их наименований. ВСУ также отметил, что отсутствие в договоре информации о том, в какой именно валюте был взят долг (американские, канадские или австралийские доллары), может повлиять на определение размера долга, но не является основанием для отказа в его взыскании. В результате дело было отправлено на повторное рассмотрение в кассационную инстанцию.
Юристы говорят, что своим решением ВСУ упростил процедуру взыскания долгов с физлиц по распискам, так как до сих пор многие суды не признавали их правомерность. "Многие суды считали, что расписка должна идти в дополнение к договору займа и сама по себе не подтверждает природу передачи денег в долг. Теперь у судов есть четкая позиция, на которую они будут ориентироваться",— объясняет управляющий партнер юркомпании Jurimex Юрий Крайняк. Кроме того, суд установил, что нарушение условий расписки влечет за собой денежные санкции. "Обычно такие договоры заключаются между двумя партнерами, которые ведут совместный бизнес. Верховный суд установил, что расписка является денежным обязательством, и за его просрочку могут применяться денежные санкции. Хотя довольно часто штрафы могут быть указаны в самом договоре,— говорит старший партнер адвокатской компании "Кравец и партнеры" Ростислав Кравец.— Позиция суда может распространяться и на те случаи, когда юридическое лицо берет в долг деньги у физического, ставя на расписке печать и подпись. Но если такая сделка не проведена по бухучету предприятия, то решение может быть иным".
В чем особенности возврата долгов с физических лиц без расписки и свидетелей? Возможно ли вернуть долг без суда? Где заказать услуги по взысканию долга без расписки?
К вам приходит хороший знакомый и слезно просит одолжить ему некоторую сумму для срочного погашения кредита, на лекарства для троюродного дядюшки или на путёвку в санаторий для любимой жены, которой нужно незамедлительно подправить здоровье.
Вы проникаетесь сочувствием к другу и одалживаете ему деньги, не взяв при этом даже расписки. Зачем формальности - ведь это ваш друг! Тем более, что деньги он просит буквально на 1-2 месяца. Вы терпеливо ждёте, однако проходит 2, 3, 4 месяца, полгода, а денег своих вы так и не видите.
Наверняка подобная история случалась если не с вами, то с кем-то из ваших знакомых. В такой ситуации у многих опускаются руки. Дружба дружбой, но хочется вернуть свои средства, ведь они у вас не лишние.
Реально ли вернуть долг, если нет документального подтверждения сделки - расписки? И если да, как это сделать? Я, Анна Медведева, эксперт онлайн-журнала «ХитёрБобёр», отвечу на эти вопросы в данной статье.
В конце статьи вы найдете обзор ситуаций, когда вернуть свои деньги, увы, невозможно. Читайте внимательно и не допускайте подобных ошибок.
1. Особенности возврата долга без расписки
Скажем сразу - процесс этот труден и совсем не гарантирует успешного для вас исхода. Ведь речь идет о действиях в рамках закона, а закону нужны доказательства. Вещи, которые очевидны для вас, неочевидны для суда - ему требуются фактические подтверждения.
Как вернуть долг без расписки? Алгоритм действий в основе своей схож со схемой, когда на руках у вас имеются доказательства.
Но при этом значительно возрастают два фактора:
- сопутствующие трудности и хлопоты;
- вероятность неудачного для кредитора исхода дела.
Отдельное внимание уделим ситуации, когда средства не передавались наличными, а были перечислены на банковскую карточку или банковский счет .
В этом случае вам нужно отправить заемщику претензию с требованием вернуть средства, которые были ошибочно перечислены. Это называется необоснованным обогащением.
Важно!
Претензия должна быть написана в 10-дневный срок.
Если должник не вернет деньги, с этой претензией вы направляетесь в суд, но исковое заявление пишете не на взыскание долга, а на возврат суммы неосновательного обогащения. Доказать факт займа в таком случае будет нереально, а вот ошибочного перевода - вполне.
По требованию суда заемщик должен будет представить основание получения средств и, естественно, не сможет этого сделать. Тогда суд вынесет решение в вашу пользу.
О том, как нужно действовать в случае одалживания наличных денег, речь пойдет в следующем разделе.
2. Способы возврата долга без расписки - 4 основных способа
Даже в такой, казалось бы, безнадежной ситуации тоже есть некоторые лазейки.
Посмотрим же, какими способами можно попытаться осуществить возврат долгов с физических лиц без расписки.
Способ 1. Решение проблемы мирным путем
Чаще всего с человека не берут расписку не по недосмотру, а по доверию. Обычно деньги под честное слово отдают близким друзьям или родственникам. Поэтому при переговорах рабочей кнопкой будет выступать совесть.
О чем можно договориться с должником, есть он не отдает долг из-за финансовых затруднений:
- перенести срок выплаты;
- предложить выплату частями;
- согласиться на так называемый бартер, когда в счет долга заемщик отдает вам что-либо из имущества или предоставляет какие-либо услуги.
Пример
Василий индивидуальный предприниматель, который содержит магазин стройматериалов и бригаду по ремонту и отделке квартир. Он одолжил у близкого друга Сергея деньги для развития бизнеса.
Но очередная волна кризиса в стране резко снизила оборот магазина и, соответственно, доходы Василия. Теперь он не может не только отдать долг вовремя, но даже назвать срок предполагаемой выплаты.
Бизнес едва окупается, дружбе приходит конец. Однако, будучи цивилизованными людьми и старыми друзьями, Василий и Сергей нашли компромисс.
Они договорились, что на сумму, которую Василий одолжил у Сергея, он сделает часть ремонта в квартире друга, предоставив материалы из своего магазина и мастеров-отделочников.
Способ 4. Привлечение коллекторов
Для перепоручения взыскания долга третьему лицу (коллекторскому агентству) необходимо одно непременное условие - факт долга должен подтвердить суд. Поэтому такой способ возможен только после завершения судебного процесса.
К тому же коллекторские агентства назначают за свои услуги немалые проценты - вплоть до 50. На это согласится далеко не каждый.
Подведем итоги, оформив данные в таблицу:
№ Способ возврата долга без расписки Вероятность успеха 1 Решение вопроса мирным, досудебным путем Невысокая, часто очень низкая 2 Возбуждение уголовного дела по факту мошенничества Невысокая, имеет 2 варианта исхода, чаще всего заканчивается отказом 3 Суд Довольно высокая при наличии хоть каких-то доказательств 4 Услуги коллекторов Неоднозначная, поскольку даже при успешном завершении дела вы получите далеко не всю сумму долга, чаще всего - только половину 3. Как вернуть долг без расписки - пошаговая инструкция
Теперь рассмотрим на практике, как вернуть долг без расписки и свидетелей.
Примечательно, что развитие процесса зависит от того, какую позицию примет должник.
Шаг 1. Выходим на контакт с заемщиком
Даже если раньше вы уже неоднократно общались с должником, сделайте это еще раз, чтобы уточнить его намерения. Если решить дело миром никак не удается, предпринимайте активные действия.
Первым из них будет официальная претензия к заемщику. Отправляйте е1 заказным письмом, чтобы у вас было уведомление о вручении. Это уведомление будет очень кстати в суде.
Шаг 2. Собираем необходимые доказательства факта передачи денег
Постарайтесь взять с должника расписку даже тогда, когда оговоренный срок возврата задолженности прошел. Если это не удалось, собирайте другие доказательства.
Таковыми могут выступать:
- аудио- и видеозаписи разговоров с должником, где речь идет о возврате занятых денег;
- файлы с переговорами по электронной почте, в соцсетях, через смс или через другие системы общения.
Будет отлично, если найдутся свидетели сделки. Договоритесь с ними об их участии в ходе дела и судебном разбирательстве.
О том, как люди проявляют фантазию, чтобы получить доказательства факта долга, предлагаем посмотреть занимательное видео.
Шаг 3. Обращаемся в полицию и составляем заявление о факте мошенничества
В заявление включаем:
- данные должника;
- время и место передачи денег должнику;
- срок, который прошёл со дня обещанного возврата долга;
- описание всех обстоятельств.
В конце заявления изложите просьбу о проверке на предмет состава преступления.
Этих мер иногда достаточно, чтобы должник переменил позицию. Его вызовут на допрос, чтобы выявить признаки состава преступления. Процедура эта малоприятная, к тому же грозит возбуждением уголовного дела.
Если у должника стальные нервы и подобные мероприятия на него не подействуют, в уголовном процессе будет отказано. Но должник может косвенно признать свою вину.
Пример
Иван Смирнов написал подобное заявление на своего соседа Анатолия Кузнецова, который некоторое время назад одолжил у него денег без расписки, а впоследствии отказался их возвращать.
Кузнецова вызвали на допрос, где он совершил оплошность. Он стал утверждать, что деньги не похищал, а только взял в долг и возвращать их не отказывается.
Это косвенное признание, как и все другие показания, было занесено в протокол допроса. Теперь копия протокола будет одним из главных доказательств в суде.
Шаг 4. Получаем справку об отказе в открытии уголовного процесса
Итак, уголовное дело по факту мошенничества не состоялось. Значит, нужно затевать судебный процесс. Вместе со справкой об отказе в возбуждении уголовного дела возьмите в ОВД копию протокола.
После этого можно составлять иск о возврате долга через суд.
Шаг 5. Составляем заявление в суд
Заявление о взыскании задолженности составляйте правильно, чтобы в дальнейшем не пришлось его переписывать.
Грамотно составленный документ содержит:
- данные заемщика и кредитора;
- сумму долга с процентами;
- обстоятельства дела;
- описание мер, которые вы предпринимали для возвращения долга;
- перечень прилагаемых доказательств;
- дату написания заявления и подпись.
Параллельно с подачей иска о взыскании долга советуем составить ходатайство о наложении ареста на имущество заемщика.
Шаг 6. Предоставляем материалы по делу
К исковому заявлению прилагаются все доказательства, которые вам удалось раздобыть. Их мы уже перечисляли. Не забудьте приложить к пакету справку об отказе в возбуждении уголовного дела и копию протокола.
Хорошо, если у вас найдутся дополнительные косвенные доводы.
Например:
- информация от свидетелей сделки;
- сведения о том, что в день, который вы указываете как дату займа, должник приобрел какое-либо имущество.
Кроме того, вам нужно будет оплатить госпошлину, а квитанцию об оплате также прикрепить к иску.
Шаг 7. Дожидаемся решения судебного разбирательства и получаем свои деньги
Будьте готовы к тому, что возврат через суд одолженных денег затянется. Возможно, что будет назначено не одно судебное заседание.
Если суд вынесет решение о взыскании долга в принудительном порядке, то начнётся новый этап - исполнительное производство. Здесь уже предстоит работа судебных приставов.
Что делать, если суд признал, что предоставленных доказательств недостаточно? В этом случае есть еще один вариант - обжалование судебного решения в вышестоящей инстанции.
В публикации « » ознакомьтесь с другими подробностями этого процесса.
4. Профессиональная помощь в возврате долга без расписки - обзор ТОП-3 компаний по предоставлению услуг
Как видите, отсутствие расписки и других доказательств, подтверждающих факт долга, усложняет процесс возврата денег и существенно снижает шансы на успех.
Но есть и профессиональные компании, которые умеют возвращать долги без расписки и с удовольствием вам помогут.
1) Правовед
Уникальный и единственный в своей сфере портал, работающий по всей России. Этот ресурс объединил более 16 тысяч специалистов разных направлений права, чтобы отвечать любым запросам, касающимся юридической практики.
Зайдите на сайт в раздел консультаций и оставьте свой вопрос. За 15 минут ожидания ответа поищите в архиве и изучите рекомендации по аналогичным случаям. Если бесплатная общая консультация не удовлетворит ваши запросы, оставляйте индивидуальную заявку на платной основе.
Для удобства и экономии времени разработчики сайта предусмотрели мобильное приложение. Установленное на телефон, оно будет моментально оповещать вас о полученных сообщениях и позволит получать онлайн-консультацию в любых условиях - в дороге, на прогулке или в кресле парикмахера.
Сайт оценило уже множество организаций и простых граждан, попавших в затруднительные ситуации. Но главное - не избегать проблем, а уметь их решать. И здесь вы непременно найдете юриста, который поможет вам в этом.
2) Юридическая компания «Лорд»
Для физических лиц компания предоставляет большой спектр услуг. Вам помогут взыскать задолженность любым из законных способов, возьмутся за досудебное урегулирование конфликта, проведут процедуру банкротства. Защита прав потребителей, миграционное, наследственное и жилищное право и многое другое.
Практически любая юридическая помощь на высоком профессиональном уровне оказывается каждому клиенту в соответствии с договором. Вас защитят даже от незаконных действий коллекторов.
Звоните или пишите, и лучшие юристы «Лорда» не заставят себя ждать.
3) Группа компаний «Результат +»
Здесь вам бесплатно предложат несколько вариантов решения вашей проблемы. Профессиональная команда опытных юристов-практиков больше 10 лет занимается любыми юридическими вопросами и самыми запутанными ситуациями.
Компания сотрудничает с государственными и коммерческими структурами. На сайте вы найдете отзывы множества довольных клиентов, в том числе - известных и солидных организаций.
Специалисты высокого уровня помогут не только выиграть судебный процесс, но и действительно получить с должника одолженные средства.
5. В каких случаях вернуть долг не получится - 3 ситуации, при которых задолженность считается безнадежной
Какими бы профессиональными качествами и опытом ни обладал ваш юрист, он тоже не всесилен.
Законом предусмотрены случаи, когда взыскать долг с должника не представляется возможным. Даже если у вас на руках имеется расписка, признание или другие доказательства.
Перечислим эти ситуации.
Ситуация 1. Истек срок исковой давности
У вас есть 3 года на то, чтобы затеять процедуру взыскания долга. Согласитесь, этого времени предостаточно даже для самых нерасторопных.
Если же по каким-либо причинам вы так и не сделали этого, никакой юрист вам уже не поможет. Забудьте про отданные когда-то в долг деньги и займитесь зарабатыванием других.
Ситуация 2. Должник не имеет материальной возможности вернуть долг
Да, если ваш заемщик не имеет ни накоплений, ни дохода, его долги списываются. То же касается случаев, когда у должника нет имущества или же его недостаточно для того, чтобы после распродажи рассчитаться с долгами.
Рада приветствовать вас дорогие читатели на CleanbBrain.ru. Как всегда, с вами Елена Козлова, один из постоянных редакторов этого сайта. Тема этой статьи возврат долга. Ранее, я уже рассказывала о процессе возврата долга , но в тот раз был большой козырь, а именно расписка. Что делать в том случае, если этого документа нет и деньги были даны под «честное слово». Возврату долга без расписки и посвящена наша статья.
Не все заемщики своевременно возвращают денежный долг и начинают скрываться от своего кредитора. Как же быть в этой ситуации? Можно ли заставить человека вернуть деньги?
Сложности возврата долга без расписки
Заставить вернуть долг без расписки довольно сложно, но вполне реально. Процесс взыскания нужно начать сначала мирным путем. Прежде всего необходимо уточнить причину, по которой заемщик нарушает договоренность.
Возможно у него возникли проблемы со здоровьем или непредвиденные финансовые затраты. Он не против вернуть долг и не отказывается от своих обязательств, просто готов их выполнить немного позже.
В таком случае, нужно себя немного «подстраховать». Пусть должник составит в письменном виде расписку, в которой укажет сроки возврата долга. При наличии этого документа взыскать задолженность в будущем будет намного проще.
Но подобная ситуация встречается не так часто. В большинстве случаев должники скрываются от кредитора и отказываются вернуть деньги. В таком случае взыскание долга растянется не на один месяц и без помощи квалифицированного юриста отстоять свои интересы будет очень сложно.
Если вы дали деньги в долг, но расписку не оформили, закон все-равно на вашей стороне. В статье 162 Гражданского кодекса указано, что при отсутствии документального подтверждения сделки, можно использовать другие виды доказательств.
Но свидетельские показания к данной категории не относятся. Более того, без суда вернуть свои деньги практически не реально. Поэтому нужно подготовиться с серьезным «боевым действиям».
Собираем факты передачи денег в долг
Если нет расписки, то подтвердить факт передачи денег можно следующими доказательствам:
- Переписка с должником по электронной почте . Чтобы данные письма были приняты в качестве доказательств, их нужно заверить нотариально.
Эксперт проводит экспертизу и определяет реальность существования данной переписки. Также может рассматриваться в качестве подтверждения и общение кредитора с должником в социальных сетях.
- Переписка через смс-сообщения . Для этого распечатайте текст сообщений и заверьте их у нотариуса.
- Аудиозапись беседы с должником . Желательно, чтобы во врем разговора была озвучена сумма долга и сроки ее возврата. Но чтобы аудиозапись являлась доказательством в суде, нужно указать при каких обстоятельствах и когда она была сделана.
Именно такие требования указаны в статье 77 Гражданского кодекса. Чтобы убедиться в подлинности записи, суд может назначить проведение экспертизы.
Если и этих доказательств вы не можете собрать, то заставить должника вернуть деньги очень сложно.
Другие способы возврата долга
Если взыскать долг с физического лица самостоятельно вы не можете, то нужно привлекать на помощь коллекторов. Безусловно, их услуги стоят недешево, но они действительно помогут забрать ваши деньги.
Существует мнение, что они работают незаконно. Но это совсем не так. Коллекторы осуществляют свою деятельность в рамках закона. Главное их оружие – сильное психологическое давление, выдержать которое, может далеко не каждый человек.
В том случае, если и коллекторы не смогли вам помочь, то нужно обращаться в суд. На сколько успешным он будет для вас, зависит от достоверности собранных доказательств.
Тот человек, который дал в долг без расписки, допустил огромную ошибку. Чтобы вернуть деньги, нужно собрать много доказательств.
Постарайтесь выйти на контакт с заемщиком, записать беседу с ним на аудио пленку, постоянно вести переписку через смс-сообщение. Но выиграть суд можно только в том случае, если ваши интересы будет представлять квалифицированный юрист.
В каких случаях вернуть долг не получится
Но не всегда можно заставить должника выполнить свои обязательства.
В частности вернуть долг невозможно после того, как истек срок исковой давности. Его продолжительность составляет три года. Именно столько времени у вас есть на то, чтобы защитить свои интересы.
Не получиться вернуть свои деньги и в том случае, если ваш заемщик объявил себя банкротом. Его «почетное звание должно подтвердиться в судебном порядке.
Если указанные варианты вас не касаются, то необходимо начинать процесс взыскания долга.
Основные этапы взыскания долга без расписки
Первый этап – обращение в полицию . Согласно Уголовному кодексу, действия должника рассматриваются как мошенничество. Составьте соответствующее заявление и предоставьте имеющиеся доказательства.
Полицейские помогут вам вернуть долг и повлияют на недобросовестного должника. Очень часто, увидев на пороге своего дома представителей правоохранительных органов, заемщики все же выполняют свои обязательства.
Если в ходе допроса, было выявлено, что это было не хищение денежных средств, а передача их в долг, то в возбуждении уголовного дела будет отказано.
Соответствующий документ кредитору выдадут в полиции. Именно эта бумага и будет главным доказательством во время судебного процесса.
Следующий этап — составление искового документа и обращение в суд . Предоставьте все имеющие доказательства передачи денег заемщику. Следует отметить, что судебное разбирательство растянется не на один месяц.
Если вам повезло, и суд принял вашу сторону, праздновать победу еще рано. Нужно заставить должника выполнить судебное решение.
Именно этим и будут заниматься приставы. Этот этап является завершающим в процессе взыскания долга без расписки.
К кому обратиться за помощью?
Я не раз отмечала, что без помощи квалифицированных юристов выиграть это дело будет очень сложно.
Ниже представлен перечень юридических компаний, которые имеют положительную репутацию и работают в сфере взыскания долгов:
- «Дельта консалтинг » — работает на российском рынке с 2011 года.
- «Скиф Консалтинг » — основана более 10 лет назад, подразделения компании открыты в России, Беларуси, Украине и Франции.
- Международная юридическая компания . Бесплатная горячая линия компании 8 800-250-1991.
Итак, из выше рассмотренного материала можно сделать следующий вывод. Вернуть долг без расписки очень сложно.
Более того этот процесс связан с дополнительными финансовыми затратами. Услуги профессионального юриста стоят немало. Чтобы не создавать себе лишних проблем, лучше давать в долг только проверенным и добросовестным заемщикам.
А факт передачи денег и сроки их возврата указывать в расписки. Составлять ее лучше у нотариуса. Только в таком случае вы будете на 100% уверены в законности документа.
01.06.2016
Предпринимательством в нашей стране признается самостоятельная, инициативная, систематическая, на собственный риск хозяйственная деятельность, осуществляемая субъектами хозяйствования (предпринимателями) с целью достижения экономических и социальных результатов и получения прибыли (ст.42 Арбитражного кодекса от 16.01.2003 г.. №436 -IV (далее - ГК)).Все без исключения субъекты хозяйствования формируют свои партнерские связи и стабильные корпоративные правоотношения путем заключения хозяйственных договоров. При этом, наиболее популярной системой электронного документооборота и отчётности, которая организовывает всю рыботу в этом направлении, является СБИС++ . Согласно положениям ч. 1 ст. 509 Гражданского кодекса от 16.01.2003 г.. №435-IV (далее - ГК), обязательством является правоотношение, в котором одна сторона (должник) обязано совершить в пользу другой стороны (кредитора) определенное действие (передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, уплатить деньги и т.п.) либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности. Ч. 1 ст. 193 ГК предусматривает, что субъекты хозяйствования и другие участники хозяйственных отношений должны выполнять хозяйственные обязательства надлежащим образом в соответствии с законом, иных правовых актов, договора, а при отсутствии конкретных требований по выполнению обязательства - в соответствии с требованиями, которые обычно ставятся в определенных условиях. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается (ст. 525 ГК).
Причины и предпосылки возникновения задолженности.
В условиях нестабильной экономической ситуации, с целью сохранения бизнеса и избежания кризиса, компании идут на уступки своим бизнес-партнерам путем предоставления скидок, премий, бонусов и отсрочки оплаты товаров, работ, услуг. В свою очередь, злоупотребляя доверием контрагентов, руководствуясь стремлением получить прибыль, некоторые предприятия целенаправленно не выполняют взятые на себя договорные обязательства, что приводит к формированию дебиторской задолженности привычным явлением. Такая ситуация порождает для добросовестного субъекта хозяйствования непредвиденные убытки, появление кредиторской задолженности перед другими контрагентами, невозможность выполнять обязанность по уплате налогов и сборов. Иногда это даже становится предпосылкой признания субъекта банкротом.
Судебная практика показывает, что во внесудебном порядке взыскать задолженность удается довольно редко, ведь должник, как правило, отказывается признавать за собой наличие долга, в конце концов заставляет кредитора обратиться в суд с целью защиты своих нарушенных прав. На этапе формирования материалов дела для подачи в суд кредитор может встретиться с ситуацией, когда вроде имеется бесспорная задолженность должника перед кредитором по договорным отношениям практически ничем не подтверждается. Как результат, это может иметь спорный характер из-за отсутствия надлежащей и допустимой доказательной базы. Указанная ситуация может возникнуть из-за отсутствия у работников (как должника, так и кредитора) надлежащих знаний и опыта, небрежного отношения к оформлению первичных документов о проведенных хозяйственных операций.
Меры обеспечения формирования доказательной базы в хозяйственном процессе.
Ключевым моментом в процессе доказывания существования кредиторской задолженности является установление судом факта исполнения обязательства одной стороной (кредитором) и уклонения другой стороны (должника) от надлежащего исполнения своих обязательств. В порядке положений ст. 4-3 Хозяйственного процессуального кодекса от 06.11.1991 г.. №1798-XII (далее - ХПК), судопроизводство в хозяйственных судах осуществляется на основе состязательности. Стороны и другие лица, участвующие в деле, обосновывают свои требования и возражения представленными суду доказательствами. Согласно п. 2 Постановления Пленума Высшего суда от 26.12.2011 г.. №18 «О некоторых вопросах практики применения Арбитражного процессуального кодекса судами первой инстанции» предусмотрено, что согласно ч. 2 ст. 43 ХПК и ст. 33 ГПК каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основание своих требований и возражений. Поэтому на основание своих исковых требований кредитор должен предоставить доказательства, свидетельствующие в его пользу по бесспорности заявленных исковых требований.
Согласно ст. 36 ХПК, письменными доказательствами являются документы и материалы, содержащие сведения об обстоятельствах, имеющих значение для правильного разрешения спора. Действующее процессуальное законодательство не содержит исчерпывающего перечня доказательств, наличие которых беспрекословно подтверждала или опровергала задолженность между контрагентами. Отечественная судебная практика формируется таким образом, что доказательством наличия задолженности должника может быть надлежащим образом оформленный договор, акт выполненных работ (оказанных услуг), платежное поручение, расходная накладная, товарно-транспортная накладная, акт приема / передачи, акт сверки взаиморасчетов и тому подобное.
Как правило, в процессе должник отрицает наличие долга не признает исковые требования полностью или частично, даже если задолженность документально подтверждена. Возникает встречный вопрос: как действовать, когда задолженность должника перед кредитором по хозяйственным договорам фактически существует, а юридически документально не подтверждена? Учитывая сложность ситуации и не какого-нибудь ее актуальность, предлагаем рассмотреть реальные механизмы формирования действенной доказательной базы в хозяйственном процессе, которая обеспечит кредитору доказательства наличия задолженности должника за полученный, но не оплаченный товар, принятые работы и предоставленные услуги.
Согласно ст. 181 ГК, хозяйственный договор по общему правилу излагается в форме единого документа, подписанного сторонами и скрепленного печатями. Допускается заключение хозяйственных договоров упрощенным способом, то есть путем обмена письмами, факсограмами, телеграммами, телефонограммами, направленные заявок и т.п., а также путем подтверждения принятия к выполнению заказов, если законом не установлены специальные требования к форме и порядку заключения этого вида договоров. В том случае, если факт хозяйственных обязательств между субъектами хозяйствования письменно не закреплен соглашением, в таком случае, доказательной базой наличия договорных отношений могут выступать заявки, телеграммы, письма и тому подобное.
Типичной является ситуация, когда физически договор между контрагентами является сформированным, однако не берется судом во внимание, в связи с отсутствием подписей уполномоченных лиц сторон, отсутствием оттиска печати, если это требовали условия договора, отсутствием нотариального удостоверения такого договора и тому подобное. Сейчас актуальной формой заключения договора в упрощенной форме является оформление заявки на выполнение работ. Хозяйственный суд в решении от 25.02.2014 г. по делу №910 / 25545/13 по иску ООО «Совместное предприятие « Терпак Транс "ООО" Алоис Карго » о взыскании задолженности признал, что на основании ст. 3 ГК, которая закрепляет свободу договора, стороны имеют право как урегулировать в договоре свои отношения, не урегулированные этими актами, так и отступить от положений актов гражданского законодательства и урегулировать свои отношения по собственному усмотрению. Суд отметил, что в результате заключения договоров-заявок между сторонами согласно ст. 11 ГК, возникли гражданские права и обязанности. Предоставление услуг удостоверяется актами в соответствии с требованиями ст. 9 Закона «О бухгалтерском учете и финансовой отчетности» как первичный документ, отражающий хозяйственную операцию сторон правоотношений. Также суд принял товарно-транспортные накладные в качестве надлежащих и допустимых доказательств выполнения перевозки истцом. Из вышеизложенного следует, что заявки на выполнение работ / оказание услуг является подтверждением факта наличия хозяйственных правоотношений между сторонами аналогично договору.
Встречаются случаи, когда с целью уклонения от выполнения своих обязанностей и минимизации доказательной базы, подтверждающей факт наличия долга, некоторые должники сознательно, злоупотребляя своими правами, не возвращают должным образом оформлены экземпляры документов своим кредиторам. Однако это не является препятствием для добросовестного кредитора защитить свое право, о чем говорится в решении Хозяйственного суда от 17.12.2015 г.. По делу №906 / 670/15 по иску ООО «Аврора 2011» в ОДО «ЖЛ» о взыскании 87000 , 00, где суд определил, что сам факт невозврата ответчиком подписанных актов предоставленных услуг не свидетельствует о непредоставлении истцом договорных услуг. Аналогичную позицию можно встретить в обзорном письме Высшего хозяйственного суда «О практике разрешения споров, связанных с исполнением договоров подряда (по материалам дел, рассмотренных в кассационном порядке Высшим хозяйственным судом) №01-06 / 374/2013 от 18.02.2013 г.., в котором говорится о том, что отказ заказчика от подписания акта выполненных работ по договору, при отсутствии своевременно предоставленных замечаний к выполненным работам, не освобождает заказчика от обязанности по их оплате. Аналогичная правовая позиция отражена в решении Хозяйственного суда от 24.11.2015 г. по делу №910 / 26706/15 по иску ООО «Вичитранс» к ООО «Персонал Альянс» о взыскании 29535,00 грн.
Рассмотрим случай, когда между кредитором и должником отсутствуют документы, безусловно подтверждающие выполнение кредитором своих обязательств перед должником, однако подтверждаются благодаря наличию документов с третьими лицами, дополнительно привлекались для выполнения работ. Указанная ситуация является типичной для отрасли транспортного экспедирования, где по договору транспортного экспедирования одна сторона (экспедитор) обязуется за плату и за счет другой стороны (клиента) выполнить или организовать выполнение определенных договором экспедиции услуг, связанных с перевозкой груза (ч. 1 ст. 316 ГК). Согласно ст. 9 Закона «О транспортно-экспедиторской деятельности» от 01.07.2004 г. №1955-IV, перевозки грузов сопровождается товарно-транспортными документами, составленными на языке международного общения в зависимости от выбранного вида транспорта или на государственном языке, если грузы перевозятся на территории нашей страны. Факт предоставления услуги экспедитора при перевозке подтверждается единым транспортным документом или комплектом документов (железнодорожных, автомобильных, авиационных накладных, коносаментов и т.п.), которые отражают путь следования груза от пункта его отправления в пункт назначения. Заметим, что должным образом оформлены вышеуказанные акты с третьими лицами по хозяйственным обязательствам является бесспорным доказательством выполнения кредитором своего обязательства перед должником. В том случае, если стороны не оформили должным образом товарно-транспортные накладные в результате взаимной неосторожности или в результате умысла одной из сторон, решающего влияния для дела это не будет. Ведь Хозяйственный суд области в решении от 22.09.2015 г.. По делу №906 / 671/15 по иску ООО «Трансфер групп» к ООО «ЖЛ» о взыскании 251700,00 грн, отметил, что неподписание ответчиком товарно-транспортных накладных не говорит о невыполнении условий договора истцом.
Учитывая вышеизложенное, с целью формирования доказательной базы, которая дополнительно могла свидетельствовать в пользу кредитора о наличии долга у должника, или когда должник отказывается или уклоняется предоставлять суду документы для осмотра, может быть справка, выданная Государственной фискальной службой. П. 44.1 ст. 44 Налогового кодекса определяет, что для целей налогообложения налогоплательщики обязаны вести учет доходов, расходов и других показателей, связанных с определением объектов налогообложения и / или налоговых обязательств, на основании первичных документов, регистров бухгалтерского учета, финансовой отчетности, других документов, связанных с исчислением и уплатой налогов и сборов, ведение которых предусмотрено законодательством. Налогоплательщикам запрещается формирование показателей налоговой отчетности, таможенных деклараций на основании данных, не подтвержденных документами, которые определены абз. 1 этого пункта.
Учитывая вышеизложенное, предлагаем заинтересованной стороне направить запрос с требованием предоставить информацию о подтверждении налоговыми декларациями проведения хозяйственных операций по предоставлению кредитором работ / услуг в пользу должника, а также информацию о том, существуют ли на момент запроса разногласия между налоговыми обязательствами кредитора и отраженным налоговым кредитом должника, согласно налоговых накладных, за предоставленные услуги / выполненные работы на основании данных Системы автоматизированного сопоставления налоговых обязательств и налогового кредита в разрезе контрагентов на уровне ГНА в Государственную налоговую инспекцию Главного управления Государственной фискальной службы по месту регистрации. Обращаем внимание, что положительная практика по признанию имеющейся задолженности на основании привлеченной к материалам дела указанной справки уже существует, что подтверждается постановлением апелляционного суда от 02.09.2013 г.. По делу №5011-73 / 17840-2012 по иску ООО «Овруч мясо» к ООО « Метро Кэш энд Керри»о взыскании задолженности.
Целесообразно заметить, что распространенным является случай, когда должник уклоняется от получения письменного требования, претензии, игнорирует почтовые направления кредитора, отказывается получать письма от курьера, в отделении почтовой связи и тому подобное. Выход из вышеуказанной ситуации мы можем найти в п. 3 Обзорное письмо Высшего хозяйственного суда от 29.04.2013 г.. №01-06 / 767/2013 «О некоторых вопросах практики применения хозяйственными судами законодательства об ответственности за нарушение денежных обязательств», где говорится, что уклонение должника от получения на предприятии связи письма, содержащий требование о выполнении денежного обязательства (отказ от его принятия, неявка указанное предприятие после получения уведомления о поступлении заказного или ценного письма), также не дает оснований считать требование непредъявленным.
Стоит заметить, что также заслуживает внимания в качестве доказательства по определению задолженности между сторонами акт сверки взаиморасчетов, который должен быть оформлен надлежащим образом и содержать все существенные условия, которые могут четко указать и подтвердить факт проведения хозяйственных операций между контрагентами, в том числе: наименование сторон, наличие ссылки на номер и дату договора, указанные акты выполненных работ (оказанных услуг), стоимость работ, фамилия, имя, отчество, должность лиц, составивших эти акты, с указанием их подписей и оттиском печати.
Результат исследования
Рассмотрев случаи, с которыми может столкнуться предприятие в процессе взыскания дебиторской задолженности, мы привели совокупность процессуальных механизмов, которые будут полезными в процессе взыскания задолженности в судебном порядке. Обобщение полученных практических результатов показывает, что в процессе хозяйственных взаимоотношений следует уделять пристальное внимание именно юридически грамотном оформлению документов: указание сторон с полным содержанием реквизитов, сроков исполнения обязательства и порядок расчетов, объем ответственности сторон. Опыт показывает, что именно правильно оформленные бумажные отношения между сторонами станут добросовестному контрагенту надежным инструментом защиты и восстановления своего нарушенного права.
Количество показов: 4651