Diventerà più difficile eludere il pagamento degli incassi. Stabilire il fatto del debito del debitore in una causa in assenza di prove che dimostrino che il debitore se

Senza ricevuta è quasi impossibile riscuotere il debito tramite il tribunale. Non ci sarà nulla che confermi il fatto del trasferimento di denaro.

Per prima cosa devi negoziare con il debitore e cercare di convincerlo ad accettare di restituire i soldi.

Se non ha funzionato, ma il mutuatario non evita i contatti, la comunicazione con lui non è difficile da registrare:

registrazione video e audio,

corrispondenza in contatto,

messaggi via e-mail.

Per registrare i contatti con il debitore è necessario acquisire:

un buon registratore vocale digitale,

telefono fisso (o mobile) con vivavoce,

videocamera.

È necessario conoscere con esattezza il numero di telefono fisso o mobile del debitore.

Uno dei tuoi amici dovrebbe registrare l'intero processo con una videocamera, compresi eventuali testimoni.

Azioni prima della chiamata:

fissando la data e l'ora esatte e pronunciandole nel registratore vocale e nel video,

indicando la data e l'ora della convocazione,

messaggio dei numeri di telefono da cui chiamano e verso cui chiamano,

indicazione dei soggetti proprietari dei telefoni (con indirizzi).

La conversazione con il mutuatario dovrebbe includere le seguenti informazioni:

NOME E COGNOME. entrambe le parti,

la somma di denaro prestata

data di emissione dei fondi,

domanda per il loro ritorno,

puoi toccare lo scopo del prestito di denaro.

Dopo la conversazione, registrane la durata e l'ora di fine.

Dopo la conversazione è necessario redigere un documento chiamato trascrizione della registrazione della conversazione telefonica con il debitore. Dovrebbe descrivere tutti i dettagli dei negoziati.

Se il debitore ha un'e-mail e si avvale di un contatto o di un compagno di classe, dovresti scrivergli un messaggio come una telefonata. Per fare ciò, utilizzare il social network o l'account e-mail del prestatore. Prima di inviare un messaggio, deve essere chiaro che il conto appartiene al prestatore.

Se il debitore risponde al messaggio, questo testo dovrà essere stampato (insieme al testo del messaggio originario) e salvato.

In caso di processo, se il debitore rifiuta le sue parole, il tribunale invierà una richiesta al social network o al fornitore di servizi sull'esistenza della corrispondenza.

È una buona idea avere testimoni che confermino il fatto della corrispondenza.

Prima di rivolgersi alle forze dell'ordine per chiedere aiuto, è necessario inviare al debitore una lettera ufficiale chiedendo la restituzione del denaro. Nella lettera, indicare tutti i dettagli necessari del caso. È obbligatorio utilizzare una notifica del fatto di consegna di una lettera raccomandata.

È più sicuro e veloce inviare la stessa richiesta tramite telegramma.

Resta solo una cosa da fare: contattare il dipartimento degli affari interni.

È necessario presentare una domanda indicando:

tutte le circostanze della situazione che si è venuta a creare,

ora e luogo del trasferimento di denaro,

dati esatti del debitore (nome completo, dati del passaporto, data di nascita, luogo di residenza),

il tempo trascorso dal giorno in cui il debito avrebbe dovuto essere rimborsato,

richieste di accertamento per reato.

Il codice penale prevede il reato di appropriazione indebita con inganno e abuso di fiducia. In altre parole, è una truffa.

Questo articolo di legge è abbastanza adatto per un debitore che non restituisce denaro, approfittando della mancanza di prove.

Già in questa fase il debitore può ripagare il debito. Altrimenti la polizia lo interrogherà per identificare i segni di un crimine.

Durante l'interrogatorio, il debitore può ammettere di non aver rubato il denaro e intende restituirlo in futuro. Di conseguenza, l'avvio di un procedimento penale con l'esecuzione della risoluzione verrà rifiutato. Questo documento diventerà una delle prove più importanti in tribunale.

L'ultima risorsa è il tribunale

Insieme di prove

L’efficacia dello studio dipende dalla disponibilità di tutte le prove possibili:

Registrazioni video e audio di conversazioni telefoniche e trascrizioni.

Certificati dell'operatore sulla proprietà dei numeri di telefono.

Corrispondenza e-mail stampata con il debitore. È molto utile far autenticare questa corrispondenza da un notaio.

Un reclamo scritto e una notifica di ricevimento di una lettera raccomandata con la richiesta di rimborso.

Risoluzioni che rifiutano di avviare un procedimento penale presso il Dipartimento degli affari interni.

Questo pacchetto di prove può essere supportato da argomentazioni indirette:

informazioni dai testimoni dell'incidente,

dati sulla disponibilità di denaro da parte del creditore il giorno del suo trasferimento al debitore e contemporaneamente sui suoi acquisti in coincidenza con il periodo del prestito.

Qui dovresti anche compilare una domanda indicando tutte le informazioni sul prestito, i tuoi dati e il mutuatario, nonché le misure adottate per ripagare il debito.

Le prove raccolte sono allegate alla domanda.

Contemporaneamente al reclamo è utile presentare una richiesta scritta di pignoramento dei beni del debitore.

Prima di ciò, puoi richiedere in modo indipendente un certificato al Registro dello Stato unificato sulla disponibilità della proprietà del convenuto e quindi descriverne i dettagli in tribunale. Potete anche esprimere le vostre preoccupazioni riguardo alla possibile vendita da parte del debitore della sua proprietà prima della decisione del tribunale, che ne impedirà l'esecuzione.

Infine, l’ultima fase è il processo decisionale. Il tribunale può decidere di ripagare con la forza il debito. Ciò significa l'inizio della procedura di esecuzione, cioè la collaborazione con gli ufficiali giudiziari.

È possibile che il tribunale riconosca che le prove presentate non sono sufficienti per restituire il denaro. Ma questa non è la fine. La decisione del tribunale può essere impugnata dinanzi a un'autorità superiore.

La Corte Suprema (SSU) ha eliminato le scappatoie giudiziarie che permettevano ai debitori che prelevavano denaro contro ricevuta di eludere i propri obblighi. Ora i tribunali non devono analizzare la forma dei contratti conclusi, ma la loro natura giuridica. Inoltre, il fatto stesso che il mutuatario firmi il contratto è diventato la conferma della ricezione del denaro. Questa posizione delle Forze Armate dell'Ucraina aiuterà a risolvere le controversie monetarie non solo tra cittadini comuni, ma anche tra partner commerciali, dicono gli avvocati.

I cittadini hanno finalmente perso la possibilità di eludere la restituzione del denaro preso in prestito da privati ​​in base a contratti di prestito o ricevute. La Corte Suprema ha concluso il 18 settembre che “la forma scritta del contratto di prestito, per la sua reale natura, prova non solo il fatto della conclusione del contratto, ma anche il fatto del trasferimento di una somma di denaro al mutuatario” (Kommersant ha una copia del documento). La Camera giudiziaria per le cause civili delle forze armate ucraine è giunta a questa conclusione nell'ambito di un processo tra due cittadini. Il 29 novembre 2008 uno di loro prestò altri 300mila dollari per sei giorni.

Nonostante il fatto che il mutuatario non abbia rimborsato il debito il 5 dicembre 2008, il creditore ha ritardato la presentazione del reclamo per quasi tre anni. Solo nell'agosto 2011 ha chiesto al tribunale di riscuotere l'importo del debito (2,39 milioni di UAH al tasso di cambio NBU al momento della presentazione del reclamo), nonché il 3% annuo dell'importo scaduto (195,7 mila UAH). e perdite inflazionistiche (736,4 mila UAH). In totale, si trattava di circa 3,32 milioni di UAH. A prova della legittimità delle pretese, il querelante ha indicato che "la firma del contratto di prestito e il trasferimento di fondi per un importo di 300mila dollari sono stati completati in presenza di due testimoni". L'imputato ha presentato una domanda riconvenzionale, citando il fatto che tra lui e il creditore è stato concluso un “progetto di contratto di prestito”, in cui è indicato l'importo del debito, il possibile periodo per il suo rimborso e le persone che dovrebbero essere presenti alla sua firma. Tuttavia, ha affermato che il trasferimento effettivo di denaro non è mai avvenuto.

In un primo momento, il tribunale distrettuale Podolsky di Kiev ha preso una decisione a favore del creditore, ma le istanze di appello e cassazione l'hanno dichiarata non valida. Secondo questi tribunali, dal contratto di prestito non risulta che il mutuatario abbia preso i fondi e abbia accettato di restituirli, poiché il documento afferma solo che li "prende". Inoltre, l'accordo non soddisfaceva i requisiti stabiliti: era firmato solo dal mutuatario e non conteneva il nome e il codice della valuta. Tuttavia, il creditore ha impugnato tale decisione a causa dell’uso ineguale del diritto sostanziale da parte dei tribunali.

La Suprema Corte, richiamandosi all'art. 1046, 1047, 1049 del Codice Civile, non solo hanno confermato che il contratto di prestito implica un trasferimento di denaro, ma hanno anche riconosciuto che tale documento può essere firmato solo dal mutuatario - non è richiesta la firma del mutuante. Essendo una transazione bilaterale, un prestito è un accordo unilaterale: dopo la sua conclusione, tutti gli obblighi passano al mutuatario. Inoltre, la Corte Suprema dell'Ucraina richiede che i tribunali identifichino la natura giuridica di questi documenti, indipendentemente dal loro nome. La Corte Suprema ha inoltre osservato che l'assenza nel contratto dell'indicazione della valuta in cui è stato contratto il debito (dollari americani, canadesi o australiani) può influenzare la determinazione dell'importo del debito, ma non costituisce motivo per rifiutare la riscossione Esso. Di conseguenza, il caso è stato inviato per un riesame alla corte di cassazione.

Gli avvocati affermano che con la sua decisione la Corte Suprema dell'Ucraina ha semplificato la procedura di riscossione dei debiti dei privati ​​utilizzando le ricevute, poiché finora molti tribunali non ne hanno riconosciuto la legalità. "Molti tribunali ritengono che la ricevuta debba essere aggiuntiva al contratto di prestito e non confermi di per sé la natura del trasferimento di denaro come prestito. Ora i tribunali hanno una posizione chiara su cui si concentreranno", spiega il socio amministratore di lo studio legale Jurimex Yuri Krainyak. Inoltre, la corte ha ritenuto che la violazione dei termini della ricevuta comporta sanzioni pecuniarie. "Di solito tali accordi vengono conclusi tra due partner che svolgono attività congiunte. La Corte Suprema ha stabilito che la ricevuta è un obbligo pecuniario e possono essere applicate sanzioni pecuniarie per il suo ritardo, anche se molto spesso le sanzioni possono essere specificate nell'accordo stesso", afferma socio senior dello studio legale “Kravets and Partners” Rostislav Kravets.—La posizione della corte può applicarsi anche ai casi in cui una persona giuridica prende in prestito denaro da un individuo, apponendo un timbro e una firma sulla ricevuta Ma se tale transazione è non effettuata secondo la contabilità dell’impresa, la decisione può essere diversa”.

Quali sono le caratteristiche del recupero crediti da privati ​​senza ricevute e senza testimoni? È possibile ripagare un debito senza ricorrere al tribunale? Dove posso ordinare servizi di recupero crediti senza ricevuta?

Un buon amico viene da te e in lacrime ti chiede di prestargli dei soldi per ripagare urgentemente un prestito, per le medicine per un cugino di secondo grado, o per un viaggio in sanatorio per la sua amata moglie, che ha bisogno di migliorare immediatamente la sua salute.

Provi simpatia per il tuo amico e gli presti dei soldi senza nemmeno ritirare la ricevuta. Perché le formalità - dopotutto, questo è tuo amico! Inoltre, chiede soldi letteralmente per 1-2 mesi. Aspetti pazientemente, ma passano 2, 3, 4 mesi, sei mesi e ancora non vedi i tuoi soldi.

Sicuramente una storia simile è accaduta, se non a te, almeno a qualcuno che conosci. In una situazione del genere, molti si arrendono. L'amicizia è amicizia, ma vuoi riavere i tuoi soldi, perché non hai soldi extra.

È possibile ripagare un debito se non esiste alcuna prova documentale della transazione: una ricevuta? E se sì, come farlo? Io, Anna Medvedeva, esperta della rivista online HeaterBeaver, risponderò a queste domande in questo articolo.

Alla fine dell’articolo troverai una panoramica delle situazioni in cui, purtroppo, è impossibile riavere i tuoi soldi. Leggi attentamente e non commettere errori del genere.

1. Caratteristiche del rimborso del debito senza ricevuta

Diciamo subito che questo processo è difficile e non ti garantisce affatto un esito positivo. Dopotutto, stiamo parlando di azioni legali e la legge ha bisogno di prove. Le cose che sono ovvie per te non lo sono per il tribunale: è necessaria una conferma fattuale.

Come ripagare un debito senza ricevuta? L'algoritmo delle azioni è sostanzialmente simile allo schema quando hai le prove tra le mani.

Ma allo stesso tempo, due fattori aumentano in modo significativo:

• difficoltà e problemi connessi;
• la probabilità di soccombenza per il creditore.

Presteremo particolare attenzione alla situazione in cui i fondi non sono stati trasferiti in contanti, ma sono stati trasferiti su una carta bancaria o su un conto bancario .

In questo caso, è necessario inviare un reclamo al mutuatario chiedendo la restituzione dei fondi trasferiti erroneamente. Questo si chiama arricchimento senza causa.

Importante!

Il reclamo deve essere scritto entro 10 giorni.

Se il debitore non restituisce il denaro, ti rivolgi al tribunale con questa richiesta, ma stai scrivendo una dichiarazione di reclamo non per riscuotere il debito, ma per restituire l'importo dell'arricchimento senza causa. In questo caso non sarà realistico dimostrare il fatto del prestito, ma sarà possibile dimostrare un trasferimento errato.

Su richiesta del tribunale, il mutuatario dovrà fornire le basi per ricevere i fondi e, naturalmente, non potrà farlo. Allora la corte si pronuncerà a tuo favore.

Come procedere quando si prende in prestito denaro sarà discusso nella sezione successiva.

2. Metodi per ripagare un debito senza ricevuta - 4 metodi principali

Anche in una situazione così apparentemente senza speranza, ci sono anche alcune lacune.

Vediamo in quali modi si può provare a recuperare i debiti da privati ​​senza ricevuta.

Metodo 1. Risolvere il problema pacificamente

Molto spesso, la ricevuta di una persona non viene ritirata non per supervisione, ma per fiducia. Di solito il denaro viene dato in libertà vigilata ad amici stretti o parenti. Pertanto, durante i negoziati, il pulsante di lavoro sarà la coscienza.

Cosa puoi concordare con il debitore se non ripaga il debito a causa di difficoltà finanziarie:

• posticipare la scadenza del pagamento;
• offrire il pagamento a rate;
• accettare il cosiddetto baratto, quando il mutuatario ti dà una proprietà o fornisce servizi in cambio del debito.

Esempio

Vasily è un imprenditore individuale che gestisce un negozio di materiali da costruzione e un team per la riparazione e la finitura degli appartamenti. Ha preso in prestito denaro dal suo caro amico Sergei per sviluppare la sua attività.

Ma la successiva ondata di crisi nel paese ridusse drasticamente il fatturato del negozio e, di conseguenza, le entrate di Vasily. Ora non solo non può ripagare il debito in tempo, ma anche nominare la data del pagamento previsto.

L'affare ripaga a malapena, l'amicizia finisce. Tuttavia, essendo persone civili e vecchi amici, Vasily e Sergei hanno trovato un compromesso.

Concordarono che per l'importo preso in prestito da Vasily da Sergei, avrebbe effettuato parte delle riparazioni nell'appartamento di un amico, fornendo materiali dal suo negozio e rifinendo gli artigiani.

Metodo 4. Attrarre collezionisti

Per delegare la riscossione del debito a terzi (agenzia di riscossione) è necessaria una condizione indispensabile: la realtà del debito deve essere confermata dal tribunale. Pertanto, questo metodo è possibile solo dopo il completamento della prova.

Inoltre, le agenzie di riscossione applicano tassi di interesse considerevoli per i loro servizi, fino a 50. Non tutti saranno d'accordo.

Riassumiamo i dati in una tabella:

№	Un modo per ripagare un debito senza ricevuta	Probabilità di successo
1	Risolvere la questione pacificamente, in via preliminare	Basso, spesso molto basso
2	Avvio di un procedimento penale per frode	Basso, ha 2 possibili esiti, il più delle volte finisce con un rifiuto
3	Tribunale	Abbastanza alto se c'è almeno qualche prova
4	Servizi per collezionisti	Ambiguo, perché anche se la pratica viene completata con successo, non riceverai l'intero importo del debito, molto spesso solo la metà

3. Come ripagare un debito senza ricevuta: istruzioni dettagliate

Consideriamo ora in concreto come ripagare un debito senza ricevuta né testimoni.

È interessante notare che lo sviluppo del processo dipende dalla posizione assunta dal debitore.

Passaggio 1. Contatta il mutuatario

Anche se avete già comunicato più volte con il debitore, fatelo ancora per chiarire le sue intenzioni. Se non riesci a risolvere la questione pacificamente, adotta misure attive.

Il primo di questi sarà un reclamo formale nei confronti del mutuatario. Invia E1 tramite posta raccomandata in modo da avere ricevuta. Questo avviso sarà molto utile in tribunale.

Passaggio 2. Raccogliamo le prove necessarie del trasferimento di denaro

Cercare di ottenere una ricevuta dal debitore anche quando è trascorso il periodo concordato per il rimborso del debito. Se fallisce, raccogli altre prove.

Questi possono essere:

• registrazioni audio e video delle conversazioni con il debitore, in cui si parla della restituzione del denaro preso in prestito;
• file con conversazioni via email, social network, SMS o altri sistemi di comunicazione.

Sarebbe fantastico se ci fossero testimoni della transazione. Concordare con loro la loro partecipazione al caso e al processo.

Ti suggeriamo di guardare un video divertente su come le persone usano la loro immaginazione per ottenere la prova di un debito.

Passaggio 3. Contatta la polizia e presenta una denuncia di frode

L'applicazione include:

• dati del debitore;
• ora e luogo del trasferimento di denaro al debitore;
• il periodo trascorso dalla data del rimborso promesso del debito;
• descrizione di tutte le circostanze.

In calce alla domanda indicare richiesta di accertamento per il reato.

Talvolta queste misure sono sufficienti affinché il debitore modifichi la sua posizione. Verrà interrogato per identificare i segni di un crimine. Questa procedura è spiacevole e minaccia anche l'avvio di un procedimento penale.

Se il debitore ha nervi d'acciaio e misure simili non lo toccano, il processo penale verrà negato. Ma il debitore può ammettere indirettamente la sua colpa.

Esempio

Ivan Smirnov ha scritto una dichiarazione simile contro il suo vicino Anatoly Kuznetsov, che qualche tempo fa gli aveva preso in prestito dei soldi senza ricevuta e successivamente si era rifiutato di restituirli.

Kuznetsov è stato convocato per un interrogatorio, dove ha commesso un errore. Cominciò a sostenere di non aver rubato i soldi, ma di averli solo presi in prestito e di non rifiutarsi di restituirli.

Questa confessione indiretta, come tutte le altre testimonianze, fu inserita nel verbale dell'interrogatorio. Ora una copia del protocollo sarà una delle prove principali in tribunale.

Passaggio 4. Riceviamo un certificato di rifiuto di avviare un procedimento penale

Pertanto, il procedimento penale per frode non ha avuto luogo. Ciò significa che è necessario avviare una causa. Insieme al certificato di rifiuto di avviare un procedimento penale, portare una copia del protocollo al dipartimento di polizia.

Successivamente è possibile presentare una richiesta di rimborso del debito tramite il tribunale.

Passaggio 5. Redigere una domanda al tribunale

Redigete correttamente la domanda di recupero crediti per non doverla riscrivere in futuro.

Un documento ben redatto contiene:

• dati del mutuatario e del prestatore;
• importo del debito con interessi;
• circostanze del caso;
• una descrizione delle misure adottate per ripagare il debito;
• elenco delle prove allegate;
• data di stesura della domanda e firma.

Parallelamente alla presentazione di una richiesta di recupero crediti, ti consigliamo di redigere un'istanza per pignorare la proprietà del mutuatario.

Passaggio 6. Fornire i materiali sul caso

Tutte le prove che sei riuscito a ottenere sono allegate alla dichiarazione di reclamo. Li abbiamo già elencati. Non dimenticare di allegare al pacco un certificato di rifiuto di avviare un procedimento penale e una copia del protocollo.

Va bene se hai ulteriori argomenti indiretti.

Per esempio:

• informazioni dai testimoni della transazione;
• informazione che nel giorno indicato come data del prestito, il debitore ha acquisito un immobile.

Inoltre, dovrai pagare la tassa statale e al reclamo sarà allegata anche la ricevuta del pagamento.

Passaggio 7. Aspettiamo la decisione del processo e riceviamo i nostri soldi

Preparati al fatto che la restituzione del denaro preso in prestito attraverso il tribunale richiederà molto tempo. È possibile che venga fissata più di un'udienza in tribunale.

Se il tribunale decide di riscuotere forzatamente il debito, inizierà una nuova fase: i procedimenti di esecuzione. Il lavoro degli ufficiali giudiziari è già qui.

Cosa fare se il tribunale ritiene che le prove fornite siano insufficienti? In questo caso, esiste un'altra opzione: ricorrere in appello contro la decisione del tribunale a un'autorità superiore.

Nella pubblicazione "" leggi altri dettagli di questo processo.

4. Assistenza professionale nel rimborso del debito senza ricevuta - revisione delle 3 TOP società di servizi

Come puoi vedere, l'assenza di una ricevuta e di altre prove che confermino il fatto del debito complica il processo di restituzione del denaro e riduce significativamente le possibilità di successo.

Ma ci sono anche aziende professionali che sanno come ripagare i debiti senza ricevuta e saranno felici di aiutarvi.

1) Avvocato

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2) Studio legale "Lord"

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3) Gruppo di società “Risultato +”

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L'azienda collabora con strutture governative e commerciali. Sul sito troverai recensioni di molti clienti soddisfatti, comprese organizzazioni note e rispettabili.

Specialisti di alto livello aiuteranno non solo a vincere la causa, ma anche a ottenere effettivamente i fondi presi in prestito dal debitore.

5. In quali casi non sarà possibile ripagare il debito - 3 situazioni in cui il debito è considerato cattivo

Non importa quali siano le qualità professionali e l'esperienza del tuo avvocato, anche lui non è onnipotente.

La legge prevede i casi in cui non è possibile riscuotere un debito da un debitore. Anche se hai in mano una ricevuta, una confessione o altre prove.

Elenchiamo queste situazioni.

Situazione 1. Il termine di prescrizione è scaduto

Hai 3 anni di tempo per avviare una procedura di recupero crediti. D'accordo, questa volta è sufficiente anche per i più pigri.

Se per qualche motivo non lo hai fatto, nessun avvocato ti aiuterà. Dimentica i soldi che una volta prestavi e inizia a guadagnare soldi per gli altri.

Situazione 2. Il debitore non ha la capacità finanziaria di ripagare il debito

Sì, se il tuo mutuatario non ha risparmi o entrate, i suoi debiti vengono cancellati. Lo stesso vale nei casi in cui il debitore non ha proprietà o non è sufficiente per saldare i debiti dopo la vendita.

Sono lieto di darvi il benvenuto, cari lettori, su CleanbBrain.ru. Come sempre, ecco Elena Kozlova, una delle redattrici abituali di questo sito. L'argomento di questo articolo è il recupero crediti. In precedenza ho già parlato del processo di rimborso del debito, ma a quel tempo c'era una grande carta vincente, ovvero una ricevuta. Cosa fare se questo documento non è disponibile e il denaro è stato dato sulla “parola d'onore”. Il nostro articolo è dedicato al rimborso del debito senza ricevuta.

Non tutti i mutuatari ripagano il debito in tempo e iniziano a nascondersi dal proprio prestatore. Cosa fare in questa situazione? È possibile costringere una persona a restituire denaro?

Difficoltà nel ripagare il debito senza ricevuta

È abbastanza difficile forzare il rimborso di un debito senza ricevuta, ma è del tutto possibile. Il processo di raccolta deve innanzitutto iniziare in modo pacifico. Innanzitutto è necessario chiarire il motivo per cui il mutuatario viola l'accordo.

Forse ha problemi di salute o spese finanziarie impreviste. Non gli dispiace ripagare il debito e non rinuncia ai suoi obblighi, è solo pronto ad adempiervi un po' più tardi.

In questo caso, devi "assicurarti" un po '. Lasciare che il debitore rilasci una ricevuta scritta indicante la scadenza per il rimborso del debito. Se disponi di questo documento, riscuotere i debiti in futuro sarà molto più semplice.

Ma una situazione del genere non si verifica così spesso. Nella maggior parte dei casi, i debitori si nascondono dal creditore e si rifiutano di restituire il denaro. In questo caso, il recupero del debito richiederà più di un mese e senza l'aiuto di un avvocato qualificato sarà molto difficile difendere i propri interessi.

Se hai prestato denaro ma non hai rilasciato ricevuta, la legge è ancora dalla tua parte. L'articolo 162 del Codice Civile prevede che in assenza di prova documentale di un'operazione si possono utilizzare altri tipi di prove.

Ma le testimonianze non rientrano in questa categoria. Inoltre, è quasi impossibile riavere i propri soldi senza ricorrere al tribunale. Pertanto, è necessario prepararsi per serie "operazioni di combattimento".

Raccolta di fatti sul trasferimento di denaro in debito

Se non è presente alcuna ricevuta, è possibile confermare il trasferimento di denaro con la seguente prova:

• Corrispondenza con il debitore via e-mail. Affinché queste lettere possano essere accettate come prova, devono essere autenticate.

L'esperto effettua un esame e determina la realtà dell'esistenza di questa corrispondenza. Come conferma può essere considerata anche la comunicazione tra creditore e debitore sui social network.

• Corrispondenza tramite messaggi SMS. Per fare ciò, stampa il testo dei messaggi e falli autenticare da un notaio.

• Registrazione audio di una conversazione con un debitore. È consigliabile che durante la conversazione venga annunciato l'importo del debito e i tempi del suo rimborso. Ma affinché una registrazione audio possa costituire prova in tribunale, è necessario indicare in quali circostanze e quando è stata effettuata.

Questi sono i requisiti specificati nell'articolo 77 del codice civile. Per verificare l'autenticità della registrazione, il tribunale può ordinare un esame.

Se non è possibile raccogliere queste prove, è molto difficile costringere il debitore a restituire il denaro.

Altri modi per ripagare il debito

Se non puoi riscuotere da solo un debito da un privato, devi chiedere aiuto ai collezionisti. Naturalmente, i loro servizi non sono economici, ma ti aiuteranno davvero a spendere bene i tuoi soldi.

C'è un'opinione secondo cui lavorano illegalmente. Ma questo non è affatto vero. I collezionisti svolgono la loro attività nel quadro della legge. La loro arma principale è una forte pressione psicologica, alla quale non tutte le persone possono resistere.

Se i collezionisti non sono stati in grado di aiutarti, allora devi andare in tribunale. Il successo che avrà per te dipende dall'affidabilità delle prove raccolte.

La persona che ha prestato senza ricevuta ha commesso un errore madornale. Per riavere i tuoi soldi, devi raccogliere molte prove.

Prova a metterti in contatto con il mutuatario, registra la conversazione con lui su nastro audio e corrispondi costantemente con lui tramite messaggio SMS. Ma puoi vincere in tribunale solo se i tuoi interessi sono rappresentati da un avvocato qualificato.

In quali casi non sarà possibile ripagare il debito?

Ma non sempre è possibile obbligare il debitore ad adempiere ai suoi obblighi.

In particolare, è impossibile ripagare il debito dopo la scadenza del termine di prescrizione. La sua durata è di tre anni. Questo è quanto tempo hai per proteggere i tuoi interessi.

Potresti non essere in grado di riavere i tuoi soldi se il tuo mutuatario si dichiara in bancarotta. Il suo “titolo onorifico dovrà essere confermato in tribunale.

Se queste opzioni non si applicano al tuo caso, devi avviare il processo di recupero crediti.

Le principali fasi del recupero crediti senza ricevuta

La prima fase è contattare la polizia. Secondo il codice penale, le azioni del debitore sono considerate frode. Presentare una domanda corrispondente e fornire le prove disponibili.

La polizia ti aiuterà a ripagare il tuo debito e influenzerà il debitore senza scrupoli. Molto spesso, vedendo i rappresentanti delle forze dell'ordine sulla soglia di casa, i mutuatari adempiono ancora ai loro obblighi.

Se durante l'interrogatorio risultasse che non si trattava di furto di fondi, ma di trasferimento in debito, l'avvio di un procedimento penale verrà rifiutato.

La polizia rilascerà il documento corrispondente al creditore. È questo documento che costituirà la prova principale durante il processo.

La fase successiva è redigere un documento di reclamo e andare in tribunale.. Fornire tutte le prove del trasferimento di denaro al mutuatario. Va notato che il processo durerà più di un mese.

Se sei fortunato e il campo è dalla tua parte, è troppo presto per celebrare la tua vittoria. Il debitore deve essere obbligato a conformarsi alla sentenza.

Questo è esattamente ciò che faranno gli ufficiali giudiziari. Questa fase è la fase finale del processo di riscossione del debito senza ricevuta.

A chi dovrei rivolgermi per chiedere aiuto?

Ho notato più di una volta che senza l'aiuto di avvocati qualificati sarà molto difficile vincere questa causa.

Di seguito è riportato un elenco di studi legali che godono di una reputazione positiva e operano nel campo del recupero crediti:

• « Consulenza Delta» - opera sul mercato russo dal 2011.
• « Consulenza Skif» — fondata più di 10 anni fa, le divisioni dell’azienda sono aperte in Russia, Bielorussia, Ucraina e Francia.
• Studio legale internazionale. Il numero verde gratuito dell'azienda è 8 800-250-1991.

Quindi, dal materiale discusso sopra, possiamo trarre la seguente conclusione. È molto difficile ripagare un debito senza ricevuta.

Inoltre, questo processo è associato a costi finanziari aggiuntivi. I servizi di un avvocato professionista costano molto. Per non crearti problemi inutili, è meglio prestare solo a mutuatari fidati e coscienziosi.

E il fatto del trasferimento di denaro e i termini della loro restituzione dovrebbero essere indicati nelle ricevute. È meglio redigerlo da un notaio. Solo in questo caso sarai sicuro al 100% della legalità del documento.

01.06.2016

L'imprenditorialità nel nostro Paese è riconosciuta come attività economica indipendente, proattiva, sistematica, a proprio rischio, svolta da soggetti imprenditoriali (imprenditori) con l'obiettivo di conseguire risultati economici e sociali e di realizzare un profitto (articolo 42 del Codice Arbitrale del gennaio 16, 2003, n. 436 -IV (di seguito - GC)).

Senza eccezione, tutte le entità commerciali stringono le proprie partnership e stabili rapporti giuridici societari concludendo accordi commerciali. Allo stesso tempo, il sistema elettronico di gestione e reporting dei documenti più popolare, che organizza tutto il lavoro in questa direzione, è VLSI++. Secondo quanto disposto dalla Parte 1 dell'art. 509 del Codice Civile del 16 gennaio 2003 n. 435-IV (di seguito denominato Codice Civile), un'obbligazione è un rapporto giuridico in cui una parte (debitore) è obbligata a compiere una determinata azione a favore dell'altra parte (creditore) (trasferire proprietà, eseguire lavori, fornire servizi, pagare denaro, ecc.) o astenersi da una determinata azione, e il creditore ha il diritto di esigere che il debitore adempia ai suoi obblighi. Parte 1 art. 193 del Codice Civile prevede che gli enti commerciali e gli altri partecipanti ai rapporti economici debbano adempiere correttamente agli obblighi economici in conformità con la legge, altri atti giuridici, contratti e, in assenza di requisiti specifici per l'adempimento degli obblighi, in conformità con i requisiti che sono solitamente impostato in determinate condizioni. Non è consentito il rifiuto unilaterale di adempiere ad un'obbligazione (art. 525 c.c.).

Cause e presupposti per l'insorgere del debito.

In una situazione economica instabile, per preservare gli affari ed evitare una crisi, le aziende fanno concessioni ai propri partner commerciali fornendo sconti, premi, bonus e dilazioni di pagamento per beni, lavoro e servizi. A loro volta, abusando della fiducia delle controparti, guidate dal desiderio di realizzare un profitto, alcune imprese deliberatamente non adempiono ai propri obblighi contrattuali, il che porta alla formazione di crediti come fenomeno comune. Questa situazione dà luogo a perdite impreviste per un'entità commerciale in buona fede, alla comparsa di debiti verso altre controparti e all'incapacità di adempiere all'obbligo di pagare tasse e commissioni. A volte questo diventa addirittura un prerequisito per dichiarare il fallimento dell'entità.

La pratica giudiziaria dimostra che è piuttosto raro riscuotere un debito in via stragiudiziale, perché il debitore, di regola, rifiuta di riconoscere l'esistenza di un debito, costringendo infine il creditore ad adire il tribunale per tutelare i suoi diritti violati. Nella fase di preparazione dei materiali del caso da presentare al tribunale, il creditore può trovarsi in una situazione in cui sembra esserci un debito indiscutibile del debitore nei confronti del creditore in base ai rapporti contrattuali, ma praticamente nulla è confermato. Di conseguenza, potrebbe essere controverso a causa della mancanza di prove adeguate e ammissibili. Questa situazione può verificarsi a causa della mancanza di conoscenza ed esperienza adeguate da parte dei dipendenti (sia debitori che creditori) o di un atteggiamento negligente nei confronti della preparazione dei documenti primari sulle transazioni commerciali.

Misure per garantire la formazione di una base di prove nel processo aziendale.

Il punto chiave nel processo di prova dell'esistenza di debiti è l'accertamento da parte del tribunale dell'adempimento di un obbligo da parte di una parte (il creditore) e l'evasione dell'altra parte (il debitore) dal corretto adempimento dei suoi obblighi . In conformità con quanto disposto dall'art. 4-3 del Codice di procedura economica del 6 novembre 1991 n. 1798-XII (di seguito denominato CPC), i procedimenti giudiziari dinanzi ai tribunali economici si svolgono in contraddittorio. Le parti e le altre persone coinvolte nel caso giustificano le loro pretese e obiezioni con prove presentate al tribunale. Ai sensi del comma 2 della Risoluzione del Plenum della Suprema Corte del 26 dicembre 2011 n. 18 “Su alcune questioni di prassi nell'applicazione del codice procedurale arbitrale da parte dei tribunali di primo grado” si prevede che, ai sensi della Parte 2 dell'art. 43 COD e dell'art. 33 del codice di procedura civile, ciascuna parte deve provare le circostanze alle quali fa riferimento per fondare le proprie pretese ed eccezioni. Pertanto, sulla base delle sue pretese, il creditore dovrà fornire la prova a suo favore circa l'indiscutibilità delle pretese vantate.

Secondo l'art. 36 del codice di procedura penale, sono prove scritte documenti e materiali contenenti informazioni su circostanze rilevanti per la corretta risoluzione della controversia. L'attuale normativa procedurale non contiene un elenco esaustivo di prove, la cui presenza conferma o smentisce indiscutibilmente il debito tra le controparti. La prassi giudiziaria nazionale è strutturata in modo tale che la prova del debito del debitore può essere un contratto regolarmente eseguito, un atto di lavoro completato (servizi resi), un ordine di pagamento, una fattura, una polizza di carico, un atto di accettazione/trasferimento , un atto di riconciliazione di accordi reciproci e simili.

Di norma, nel processo il debitore nega l'esistenza del debito e non ammette i crediti in tutto o in parte, anche se il debito è documentato. Sorge una contro domanda: come comportarsi quando il debito del debitore nei confronti del creditore ai sensi dei contratti commerciali esiste effettivamente, ma non è legalmente documentato? Considerando la complessità della situazione e non la sua rilevanza, proponiamo di considerare meccanismi reali per la formazione di un'efficace base probatoria nel processo aziendale, che fornirà al creditore la prova del debito del debitore per beni ricevuti ma non pagati , lavori accettati e servizi forniti.

Secondo l'art. 181 del codice civile, il contratto commerciale, di regola, si forma sotto forma di un unico documento sottoscritto dalle parti e sigillato. È consentito concludere accordi commerciali in modo semplificato, cioè scambiando lettere, faxogrammi, telegrammi, messaggi telefonici, richieste inviate, ecc., nonché confermando l'accettazione di ordini di esecuzione, a meno che la legge non stabilisca requisiti particolari per la forma e la procedura per concludere questo tipo di accordo. Nel caso in cui il fatto degli obblighi economici tra entità commerciali non sia fissato per iscritto mediante accordo, in questo caso domande, telegrammi, lettere, ecc. Possono servire come prova dell'esistenza di rapporti contrattuali.

Una situazione tipica è quando viene stipulato un accordo fisico tra le controparti, ma non viene preso in considerazione dal tribunale a causa della mancanza di firme delle persone autorizzate delle parti, dell'assenza di un sigillo se richiesto dai termini dell'accordo, la mancanza di autenticazione notarile di tale accordo e simili. Al giorno d'oggi, l'attuale forma di conclusione di un contratto in forma semplificata è la compilazione di una domanda di lavoro. Il Tribunale economico nella sua decisione del 25 febbraio 2014 nella causa n. 910 / 25545/13 sulla richiesta di LLC “Joint Venture “Terpak Trans LLC” Alois Cargo” per il recupero crediti ha riconosciuto che, sulla base dell'art. 3 del codice civile, che sancisce la libertà contrattuale, le parti hanno il diritto sia di regolare i loro rapporti contrattuali che non siano regolati da tali leggi, sia di derogare alle disposizioni degli atti di legislazione civile e regolare i loro rapporti a loro discrezione. propria discrezione. La Corte ha osservato che a seguito della conclusione degli accordi applicativi tra le parti ai sensi dell'art. 11 del Codice Civile, sono sorti diritti ed obblighi civili. L'erogazione dei servizi è attestata da atti conformi a quanto prescritto dall'art. 9 della legge "Sulla contabilità e sull'informativa finanziaria" come documento principale che riflette la transazione commerciale delle parti dei rapporti giuridici. Il tribunale ha inoltre accettato le fatture come prova adeguata e ammissibile del trasporto del querelante. Da quanto sopra discende che le richieste di lavori/servizi costituiscono conferma dell'esistenza di rapporti giuridici economici tra le parti assimilabili ad un contratto.

Ci sono casi in cui, al fine di eludere l'adempimento dei loro obblighi e ridurre al minimo la base di prove che conferma l'esistenza di un debito, alcuni debitori deliberatamente, abusando dei loro diritti, non restituiscono ai loro creditori copie dei documenti debitamente redatte. Tuttavia, ciò non costituisce un ostacolo per un creditore in buona fede nel tutelare il proprio diritto, come affermato nella decisione del Tribunale economico del 17 dicembre 2015. Nella causa n. 906 / 670/15 sul credito di Aurora 2011 LLC nel ALC ZhL per il recupero di 87.000, 00, in cui il tribunale ha stabilito che il fatto stesso della mancata restituzione da parte del convenuto dei certificati firmati dei servizi forniti non indica la mancata fornitura dei servizi contrattuali da parte del querelante. Una posizione simile può essere trovata nella lettera di revisione della Corte Suprema Economica “Sulla pratica di risoluzione delle controversie relative all'esecuzione dei contratti di costruzione (sulla base dei materiali dei casi esaminati in cassazione dalla Corte Suprema Economica) n. 01-06 / 374/2013 del 18/02/2013, il quale stabilisce che il rifiuto del cliente di firmare il certificato dei lavori eseguiti previsti dal contratto, in assenza di tempestivi commenti sui lavori eseguiti, non solleva il cliente dall'obbligo di pagarli . Una posizione giuridica simile si riflette nella decisione del Tribunale economico del 24 novembre 2015 nella causa n. 910 / 26706/15 sulla richiesta di Vichitrans LLC contro Personnel Alliance LLC per il recupero di UAH 29.535,00.

Consideriamo il caso in cui tra creditore e debitore non ci sono documenti che confermino incondizionatamente l'adempimento da parte del creditore dei suoi obblighi nei confronti del debitore, ma sono confermati dalla presenza di documenti con terzi che sono stati inoltre coinvolti nell'esecuzione del lavoro . Questa situazione è tipica del settore delle spedizioni, dove, in base a un contratto di spedizione, una parte (lo spedizioniere) si impegna, dietro compenso e a spese dell'altra parte (il cliente), a eseguire o organizzare la prestazione dei servizi specificato nel contratto di spedizione relativo al trasporto di merci (parte 1 dell'articolo 316 GK). Secondo l'art. 9 della legge "Sulle attività di spedizione di merci" del 1 luglio 2004 n. 1955-IV, il trasporto di merci è accompagnato da documenti di spedizione redatti nella lingua delle comunicazioni internazionali a seconda della modalità di trasporto scelta o nella lingua dello Stato se le merci vengono trasportate nei paesi del nostro territorio. Il fatto che i servizi dello spedizioniere siano forniti durante il trasporto è confermato da un unico documento di trasporto o da un insieme di documenti (lettere di trasporto ferroviarie, stradali, aeree, polizze di carico, ecc.), che riflettono il percorso della merce dal punto di partenza fino a la sua destinazione. Si noti che gli atti sopra menzionati con terzi in materia di obblighi commerciali sono debitamente eseguiti e costituiscono prova indiscutibile dell’adempimento da parte del creditore dei suoi obblighi nei confronti del debitore. Nel caso in cui le parti non abbiano redatto correttamente le fatture a causa di reciproca negligenza o in seguito all'intento di una delle parti, ciò non avrà un'influenza decisiva sulla controversia. Dopotutto, il Tribunale economico regionale, nella sua decisione del 22 settembre 2015, nella causa n. 906/671/15 sulla richiesta di Transfer Group LLC contro ZhL LLC per il recupero di UAH 251.700,00, ha osservato che la mancata firma da parte del convenuto dalle fatture non si parlava di mancato rispetto dei termini del contratto da parte del ricorrente.

Tenuto conto di quanto sopra, al fine di costituire una base di prova che possa ulteriormente testimoniare a favore del creditore che il debitore ha un debito, o quando il debitore rifiuta o evita di fornire al tribunale documenti per l'ispezione, può essere rilasciato un certificato dal Servizio Fiscale dello Stato. Clausola 44.1 art. 44 del Codice Fiscale stabilisce che ai fini fiscali, i contribuenti sono tenuti a tenere le registrazioni dei redditi, delle spese e degli altri indicatori relativi alla determinazione degli oggetti di tassazione e/o degli obblighi tributari, sulla base dei documenti primari, dei registri contabili, dei rendiconti finanziari e altri documenti relativi al calcolo e al pagamento di imposte e tasse, il cui mantenimento è previsto dalla legge. Ai contribuenti è vietato generare indicatori di rendicontazione fiscale e dichiarazioni doganali sulla base di dati non supportati da documenti, definiti nel paragrafo. 1 di questo paragrafo.

Tenuto conto di quanto sopra, invitiamo l'interessato ad inviare una richiesta chiedendo informazioni sulla conferma mediante dichiarazione dei redditi di operazioni commerciali comportanti prestazioni di lavoro/servizi da parte del creditore a favore del debitore, nonché informazioni se al momento della richiesta vi sono disaccordi tra gli obblighi fiscali del creditore e il credito d'imposta riflesso del debitore, secondo le fatture fiscali, per i servizi forniti / lavori eseguiti sulla base dei dati del Sistema per il confronto automatizzato delle passività fiscali e dei crediti d'imposta per controparte a livello dell'Ispettorato fiscale statale all'Ispettorato fiscale statale della direzione principale del servizio fiscale statale nel luogo di registrazione. Si prega di notare che esiste già una pratica positiva per il riconoscimento del debito esistente sulla base del certificato specificato incluso nei materiali del caso, che è confermata dalla decisione della corte d'appello del 02/09/2013 nel caso n. 5011-73 / 17840-2012 sulla richiesta di Ovruch Myaso LLC a Metro Cash and Carry LLC per recupero crediti.

È opportuno notare che un caso comune è quando il debitore evita di ricevere una richiesta scritta, un reclamo, ignora le indicazioni postali del creditore, rifiuta di ricevere lettere dal corriere, all'ufficio postale e simili. Possiamo trovare una via d'uscita dalla situazione di cui sopra nel paragrafo 3 della lettera di revisione della Corte suprema economica del 29 aprile 2013 n. 01-06 / 767/2013 “Su alcune questioni relative alla pratica di applicazione da parte dei tribunali economici della legislazione sulla responsabilità per violazione di obblighi pecuniari", in cui si afferma che la mancata ricezione da parte del debitore di una lettera di un'impresa di comunicazione contenente una richiesta di adempimento di un obbligo pecuniario (rifiuto di accettarla, mancata comparizione presso l'impresa specificata dopo aver ricevuto la notifica del ricevimento di una raccomandata o di una lettera raccomandata) non dà inoltre motivo di considerare la domanda non presentata.

Vale la pena notare che anche l'atto di riconciliazione degli accordi reciproci è degno di attenzione come prova per determinare il debito tra le parti, che deve essere eseguito correttamente e contenere tutte le condizioni essenziali che possono indicare e confermare chiaramente il fatto di transazioni commerciali tra le controparti, tra cui: il nome delle parti, la presenza di un collegamento al numero e alla data del contratto, gli atti specifici del lavoro svolto (servizi resi), il costo del lavoro, il cognome, il nome, il patronimico, la posizione del persone che hanno redatto tali atti, indicando le loro firme e il loro sigillo.

Risultato della ricerca

Considerati i casi che un'impresa può incontrare nel processo di recupero crediti, abbiamo presentato una serie di meccanismi procedurali che saranno utili nel processo di recupero crediti in tribunale. Una generalizzazione dei risultati pratici ottenuti mostra che nel processo delle relazioni economiche si dovrebbe prestare molta attenzione all'esecuzione giuridicamente competente dei documenti: indicazione delle parti con il contenuto completo dei dettagli, termini per l'adempimento dell'obbligo e procedura per transazioni, l’ambito di responsabilità delle parti. L'esperienza dimostra che sono proprio i rapporti cartacei redatti correttamente tra le parti che forniranno alla controparte in buona fede uno strumento affidabile per proteggere e ripristinare i propri diritti violati.

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